KYC på Casino

Av Wille
12 januari, 2022
Som spelare har du säkerligen stött på begreppet Know Your Customer, men det är också vanligt att uttrycket förkortas till KYC. Tillvägagångssättet handlar om en utökad identitetskontroll, något som är lagstadgat för att undvika bedrägerier eller missförstånd. Processen innebär i korthet att spelaren behöver bifoga kopior på identitetshandlingar i de fall uttagen överstiger 20 000 kronor, eller någon annan summa som casinot väljer att använda sig av. Om du inte vill godkänna en KYC-kontroll kan du inte längre spela på casinot, samt att varje enskild sajt du har ett konto på förr eller senare kommer att kräva en sådan. Det positiva är att du endast behöver göra det en gång, men även att det stärker relationen mellan dig och sajten du spelar på.

Vad är en KYC verifiering?

Det finns flera olika sätt att identifiera dig på ett casino, men den vanligaste är att du legitimerar dig själv med ett BankID. Det kan antingen var ett mobilt sådant, eller som en sparad fil på din dator. I andra länder kan det istället röra sig om PIN-koder som skickas till din mobiltelefon via SMS, eller sedvanliga registreringar där du bara knappar in dina uppgifter.

Fördelen med BankID är allt sker oerhört snabbt, men även säkert tack vare krypteringen som ingår i teknologin. Fullständiga registreringar tar däremot lite längre tid, men den gemensamma nämnaren är att KYC-kontroller krävs oavsett hur casinot väljer att tillämpa sina registreringar.

Själva KYC-verifieringen kliver in i bilden när du väl tar ut större belopp från ditt saldo. Oftast sker den per automatik via de system som casinot använder sig av, men du får alltid information om händelsen för att du ska bli medveten om det hela. De flesta online casinon skickar ett e-postmeddelande om att det är dags att verifiera dig, men de kan även använda live chatten medan du befinner dig på sidan – eller som en notis på ditt konto när du loggar in.

Varför måste man verifiera sig på nätcasinon?

Den juridiska anledningen är att spelbolagen måste ha god kundkännedom. Det är reglerat i spellagen för att motverka penningtvätt, men även betydligt allvarligare brott som finansiering av terrorism. Spelbolagen ska vid behov kunna spåra enskilda användares ekonomiska uppgifter, om misstanke om brott skulle uppstå.

Dessvärre räcker det inte att du anger dina personuppgifter på egen hand då det inte går att styrka dem till 100 %, även när det sker via BankID. Det är även därför som casinon kräver inscannade kopior på identitetshandlingar, men också andra dokument som tillsammans skapar en KYC-profil. Det är också viktigt att rätt person kopplas till rätt konto, något som endast kan genomföras med en komplett KYC-kontroll.

När måste man göra en KYC-kontroll som spelare på online casino?

Det hör till vanligheterna att kontrollen begärs efter att du vunnit mer än 20 000 kronor, eller 2 000 euro. Detta belopp kan skilja sig beroende på marknad, men i Sverige tillämpas den förstnämnda summan i princip alltid.

Vad innehåller en Know Your Customer process?

När du väl blir tillfrågad att göra en KYC bör du vara medveten om att det krävs en kopia på giltig ID-handling. Andra uppgifter som brukar behövas är din fullständiga adress, verifiering med betalkort, eller e-plånbok / bankkonto.

Vi punktar ned de tre vanligaste nedan för en enklare överblick:

  • En kopia av ID-handlingar i form av pass eller körkort som inte är täckta eller manipulerade på något sätt.
  • En kopia på någon räkning som styrker din hemadress, bland annat elräkningen eller andra fakturor som skickas till din bostad.
  • En betalmetod som kan knytas till dig som person, till exempel VISA/Mastercard kort som tydligt visar CVC koden, kortnumret, samt din signatur på baksidan. I vissa fall kan du även ange en skärmdump på ditt Skrill eller Neteller konto, alternativt från ditt bankkonto där ditt namn är synlig.

Är det säkert att skicka in kopior på identitetshandlingar?

Om du spelar på ett svensklicensierat casino kan du känna dig trygg med att bifoga kopior på ID-kort eller räkningar. Uppgifterna behandlas enligt personuppgiftslagen, men du kan alltid kontakta kundtjänsten på casinot för att dubbelkolla att de verkligen vill ha in KYC dokument.

I Sverige finns också Spelinspektionen tillgänglig som ansvarig myndighet, om något inte skulle stå rätt till. De ansvarar inte bara för att spellagen följs, men även spelarskyddet och andra viktiga punkter.

Obs: Även utländska casinon använder sig av spellicenser som behandlar personuppgifter på ett säkert och korrekt sätt, men om du vill veta mer om lagar i andra länder bör du alltid syna villkoren innan du skapar ett konto.

Tips för en enklare verifiering

Här nedan har vi sammanställt lite hjälp på vägen, endast i syfte av att kontrollerna ska ske snabbare och smidigare. Du kan göra de flesta förberedelser på egen hand för att spara tid, men för att få lite fart på det hela rekommenderar vi att du följer vår checklista.

  1. Kontrollera kvaliteten på dina dokument. Vissa kopior kan vara otydliga eller till och med ofullständiga vilket kommer leda till att KYC-processen blir nekad redan från första början.
  2. Om du skulle sakna tillgång till fakturor med ditt namn och adress kan du alltid beställa ett Folkbokföringsintyg från Skatteverket.
  3. Det kan vara en bra idé att ha alla dokument tillgängliga på datorn redan innan du skapar ett konto på ett casino. På detta vis kan du göra KYC kontrollen både smärtfri och smidig när den dyker upp.

Kan man undvika KYC-kontroller?

Du kan slippa en KYC om du inte spelar för stora belopp, eller om du växlar från casino till casino innan du hinner göra uttag som överstiger 20 000 kronor. Fördelen med denna taktik är att du sparar lite tid eftersom du inte behöver vänta in att casinot verifierar dina dokument.

Det tråkiga är att du måste byta nätcasino ganska ofta, framförallt om du är en flitig spelare. Vi rekommenderar att du går med på en kontroll för att fortsätta spela på ditt favoritcasino.

✅ Vad är syftet med KYC-kontroller?

Det handlar framförallt om lagstiftningen emot penningtvätt, men också för att casinot ska ha god kundkännedom.

✅ Hur lång tid tar en KYC-verifiering?

Processen handläggs manuellt vilket kan resultera i väntetider, men i de flesta fall tar det inte mer än någon vardag att få dina dokument godkända. Tänk också på att en KYC endast behövs göras en gång för respektive casino.

✅ Måste man göra en KYC?

Ja, så länge du vill spela kvar på ett online casino efter att du vunnit summor som överstiger 20 000 kronor. Kontrollerna genomförs för att säkerställa att rätt person finns bakom det specifika kontot på sidan, men också för att motverka att någon annan kan spela med din e-legitimation.

Av Wille
12 januari, 2022