Betsson, Snabbare och Pokerstars får miljonböter

Vilka brister rör det sig om?

Granskningen har främst fokuserat på unga spelare mellan 18 och 29 år som gjort stora insättningar under året 2023. Spelinspektionen anser att bolagen inte haft tillräcklig koll på var pengarna kommit ifrån.

I flera fall har det saknats dokumentation och tillräckliga kontroller, trots att det handlat om betydande belopp och därmed hög risk. Spelbolagen har visserligen haft processer för kundkännedom och riskbedömning, men myndigheten menar att dessa inte varit tillräckligt skarpa i praktiken.

Många av spelarna har gjort återkommande insättningar med stora summor utan att det fanns tydliga bevis på inkomst eller kapital. Spelinspektionen lyfte särskilt vikten av att casinon vid högriskbeteenden begär in och kontrollerar underlag, till exempel kontoutdrag eller bevis på inkomster – vilket inte skett i tillräcklig utsträckning.

Så mycket ska bolagen betala

• Pokerstars (TSG Interactive PLC) får den högsta boten: 7 miljoner kronor. Bristerna rör bland annat bristfälliga kontroller av kunders ekonomi och otillräckliga åtgärder vid stora insättningar.
• Betsson Nordic Ltd får betala 6,5 miljoner kronor. De hade rutiner på plats, men Spelinspektionen menar att kontrollerna inte var tillräckliga i praktiken. Betsson försvarade sig med att många insättningar kom från tidigare vinster – något myndigheten inte accepterade utan ytterligare bevis.
• Snabbare Ltd bötfälls med 5,5 miljoner kronor. Även de hänvisade till att spelvinster återanvändes som insättningar, men fick kritik för att inte ha kontrollerat detta noga.

Enligt Spelinspektionen är nätbaserat spel en bransch med stor risk för penningtvätt. När stora belopp cirkulerar snabbt och ofta är det extra viktigt att spelbolagen har tydliga rutiner och dokumentation. Myndigheten menar att alla tre bolagen brustit i sina skyldigheter, trots att de haft möjligheter att agera.

Spelbolagen: Vi har gjort rätt

Betsson, Snabbare och Pokerstars menar att de följt lagen. De säger att de haft koll på kundernas beteende, att de gjort riskbedömningar och att insättningar ofta kommit från tidigare vinster, vilket de anser är ett rimligt och vanligt beteende bland frekventa spelare.

De lyfte också fram att transaktioner ofta skett genom en så kallad ”closed loop”, alltså att uttag och insättningar skett via samma konto – något som minskar risken för penningtvätt. Men Spelinspektionen tycker inte att det räcker, särskilt inte när spelarna samtidigt gjort stora insättningar som inte kunnat bekräftas på annat sätt.

De tre bolagen har nu meddelat att de kommer att skärpa sina rutiner ytterligare. Bland annat genom att:

• Pokerstars inför fler kontroller och sänker riskgränser för yngre spelare.
• Snabbare kortar ned den period då återinsatta vinster accepteras utan extra kontroll.
• Betsson ser över hur de mäter och följer upp kunders spelbudget och spendering.

Ett alldeles för strikt system som bara riskerar att drabba spelarna

Vi tycker att det är förståeligt att Spelinspektionen vill sätta press på branschen för att stoppa penningtvätt. Ingen vill att svenska licensierade spelbolag ska användas som verktyg för kriminell verksamhet. Men när även stora, etablerade och laglydiga bolag gång på gång drabbas av kraftiga sanktioner, riskerar det att få motsatt effekt.

Det mest anmärkningsvärda är att det knappt finns några konkreta exempel på att penningtvätt faktiskt har förekommit hos svenska spelbolag. Vi har inte lyckats hitta ett enda bekräftat fall där någon använt svenska online casinon för att tvätta pengar. Sedan är det även så att om kriminella nätverk verkligen vill göra det så finns det gott om utländska kryptocasinon som har betydligt färre KYC-kontroller än deras svenska motsvarigheter.

Så vad leder allt detta till i slutändan? Det är inte helt otänkbart att föreställa sig att fler bolag snart kommer att lämna den svenska marknaden. Om seriösa aktörer känner sig motarbetade eller orättvist behandlade, finns risken att de slutar söka en licens. Och då lämnas fältet öppet för oreglerade casinon – något som i slutändan drabbar spelarna, både i form av sämre skydd, svagare kontroller och större risker.